🙊 Бразилия🇧🇷 и побочка продвинутых финансовых технологий: для электронных кошельков вводятся ограничения по аналогии с банковскими

🙊 Бразилия🇧🇷 и побочка продвинутых финансовых технологий: для электронных кошельков вводятся ограничения по аналогии с банковскими

Чем более развиты технологии — тем больше и разнообразее рынок. Чем больше на нём движения — тем больше парится регулятор… В последние пару недель на родине самой продвинутой в Латаме системы быстрых платежей #Pix были приняты достаточно кардинальные меры по борьбе с отмыванием денег, уклонением от налогов и финансированием преступлений.

▶️ 11 сентября Центробанк спустил для кредитных организаций директиву, в которой обязывал их блокироватьпереводы на подозрительные счета. Мера распространяется на транзакции, осуществляемые с использованием любого платежного инструмента, и вступает в силу немедленно (❓)— хотя теоретически на адаптацию финансовым системам дано время до 13 октября 2025 года.

▶️▶️ Для оценки того, связаны ли счета с мошенничеством, учреждения обязаны использовать всю доступную информацию, включая системную информацию платёжек, а также данные из государственных или частных баз.
▶️▶️▶️ Среди внесённых изменений установлен лимит в 15 000 реалов (2 827 USD) для переводов Pix и TED, осуществляемых через финансовые учреждения, которые напрямую не авторизованы Центробанком для работы в этой системе. Правило распространяется на небольшие финтех-компании, которые проводят транзакции через более крупные авторизованные организации. Предположительно, это затронет около 0,03% от общего числа счетов в системе (как-то маловато, не…❓особенно, если — как заявлено, учитываются и юр- и физлица. не очень понятно, как считали).

👉 Желанные подробности относительно процедур и того, какие транзакции считать подозрительными можно почерпнуть из Постановления ЦББ № 501, которое, в свою очередь, вносит поправки в Постановление № 142 от 23 сентября 2021 года, которое устанавливает процедуры и меры контроля для предотвращения мошенничества при предоставлении платёжных услуг.

👉 КонтекстноЭ: В настоящее время в очереди на получение “правильной” лицензии, позволяющей оперировать “пиксом”, стоит 142 финансовых учреждения, из них 72 явлаются платёжками (предлагают транзакционные счета, но не кредитные продукты) и ещё 70 организаций из других финансовых сегментов. Помимо этого, Центробанк ожидает получить ещё 14 заявок в этом году и 76 в следующем.

Мало ли в Бррразилии доноф педррро… (с)

#новости #Бразилия #скам

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD