⚠️ Действительно ли в ЕС забанят анонимные криптокошельки?

⚠️ Действительно ли в ЕС забанят анонимные криптокошельки?

В выходные криптосообщество охватила паника на фоне потока сообщений о том, что ЕС якобы запрещает анонимные криптокошельки и самоокупаемые платежи. В итоге всё оказалось не так ужасно: СМИ неверно истолковали комментарий одного из членов Европарламента, а потом заработал “испорченный телефон”.

🔠 Собственно, речь идёт об окончательном тексте нового “Регламента по борьбе с отмыванием денег” (AMLR), который направлен на борьбу с финансовыми преступлениями и содержит комплексные меры и четкие рекомендации для различных секторов. Крипта в Регламенте — отнюдь не единственная тема.

🔠 Выдыхаем, дорогие:

😻 Кошельки для самостоятельного хранения не запрещены.

😻 Платежи на/из кошельков для самостоятельного хранения не запрещены.

😻 P2P-переводы Регламентом вообще в расчёт не берутся… также как поставщики программного или аппаратного обеспечения.

🔠 И о чем же кино⁉️ Документ регулирует деятельность так называемых “OEs” (“обязанных субъектов”), коими являются любые финансовые учреждения + “CAPS” (поставщики криптоуслуг) + игорные заведения, находящиеся в зоне риска AML/CFT.

🔠 AMLR (ст. 58) прямо запрещает CASP предоставлять криптоуслуги анонимным пользователям. Впрочем, это уже запрещено существующими правилами AML, так что ничего нового.

🔠 Запрещены также криптоактивы с встроенной анонимизацией… Но действующим законодательством о рынках криптоактивов (MiCA) они и так уже запрещены.

🔠 Криптобиржи и провайдеры кастодиальных кошельков по-прежнему должны следовать стандартным процедурам KYC/AML (проверка благонадежности клиентов). По-любому, они подпадают под прописанные в регламенте обязательства в соответствии с действующим законодательством AMLD5.

🔠 Что касается торговых платежей, AMLR ограничивает наличные платежи “потолком” в 10 000 евро (10 830 USD). Если сумма транзакции (отдельной или комбинированной) при покупке товаров или услуг за крипту превышает €1 000 ($1 083) , CASP обязаны проверить личность пользователей и принять дополнительные меры KYC/AML.

🔠 Вводиться данный регламент будет в течение 3-х лет.

Вот такие пироги. Любую информацию из интернета лучше раз-другой перепроверить…

#новости #крипта #Europe #гемблинг

Начните курс английского со специализацией на платжёках! За подробностями и триалом — к @buskingaround