🐏 …и опять к нашим баранам🇷🇺: как поступить, если после обмена крипты вам заблокировали карту❓

🐏 …и опять к нашим баранам🇷🇺: как поступить, если после обмена крипты вам заблокировали карту❓

Вот что по этому поводу говорят юристы:

▶️ Основание для блокировки обычно не «криптовалюта» как таковая, а подозрительная финансовая активность. Счет может быть заблокирован, если источники средств непрозрачны, а платежи вдруг становятся нестандартными для клиента.

▶️ Мелкие разовые переводы и покупки крипты на суммы около 1–2 тыс. USD для оплаты бытовых услуг за границей банки часто не трогают. Но если вы регулярно переводите значительные суммы третьим лицам без какого-либо основания — это уже повод для подозрения.

▶️ Также банк может заблокировать счет, если он связан с цепочкой подозрительных транзакций — например, на счёт, который у Росфинмониторинга уже был как-то помечен или не дай бог находится в дроперской базе.

▶️ Если блокировка случилась, надо обратиться в обслуживающий банк для уточнения причины. И лучше не звонить на “горячую линию”, а сходить ножками. В рамках обращения следует запросить:

🔸 ссылку на примененную норму законодательства;

🔸 перечень документов, необходимых для прохождения проверки. Это могут быть выписки, договоры, счета, справки о доходах или подтверждение взмимоотношений с контрагентом (переписка, инвойсы и проч.)

🔸 уточнить порядок и предполагаемые сроки рассмотрения предоставленных материалов.

▶️ Предоставляя запрошенные документы, рекомендуется сопроводить их кратким и обоснованным письменным пояснением.

▶️ Проверка поданных клиентом документов может занимать от 30 рабочих дней. Если банк отказывает в разблокировке, то клиент имеет право подать повторный запрос, а также запрос официального письменного подтверждения отказа с разъяснением причин, который нужно приложить к повторному запросу.

▶️ Если и тут всё застопорилось, следует обращаться в Банк России и непосредственно в Росфинмониторинг. Это можно сделать на сайте ЦБ или Госуслугах.

▶️ Даже если же дело идет к судебному разбирательству, то первым шагом всё равно должна быть претензия в банк — без этого суд не примет иск. По потребительским спорам банк обязан ответить в течение 10 дней, при арбитражных (например, если спорит ИП или юрлицо) — в течение 30 дней.

▶️ Далее, если речь идет о физлице и сумма спора не превышает 500 тыс. руб., закон требует обращаться к финансовому уполномоченному (финансовому омбудсмену). Это обязательный фильтр: суд примет дело только после заключения омбудсмена. Если сумма выше или вы юрлицо, то этот шаг не нужен — после претензии в банк можно идти сразу в суд.

Не благодарите.

#матчасть #Россия #крипта

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD