⚠️ ЮАР🇿🇦: “Директива 9” от Центра Финансовой Разведки вводит новые правила соответствия криптографии

⚠️ ЮАР🇿🇦: “Директива 9” от Центра Финансовой Разведки вводит новые правила соответствия криптографии

Речь идёт о новых, более строгих требованиях к отслеживанию и отчетности по транзакциям и платежам с криптовалютными активами — ведь Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) включила страну в “серый список”.

➡️ Ключевая концепция — “CASP” (Crypto-Asset Service Provider). Иными словами, участвующие в транзакции компании и индивидуальные криптовладельцы. Они обязаны проводить комплексную проверку клиента перед обработкой транзакции.

➡️ Соответственно, под “Директиву 9” подпадают:

👉 заказывающий CASP (где у отправителя криптоактивов есть свой счет)


👉 получающий CASP (тот, кто получает криптоактивы от заказывающего CASP от имени клиента)

👉 любой промежуточный CASP (тот, кто передает и получает криптоактивы от имени заказывающего CASP или получающего CASP или другого промежуточного CASP).

➡️ Ключевой компонент — travel rule. Это международный стандарт, который требует, чтобы внутренние и трансграничные криптопереводы сопровождались данными клиента. Эта информация включает полное имя отправителя, номер удостоверения личности или паспорта, дату и место рождения, адрес проживания и адрес кошелька для транзакций свыше 273 USD.

➡️ CASP-ам необходимо внедрить проверки в реальном времени по глобальным спискам наблюдения, живые проверки клиентов, видеозвонки или улучшенную биометрию.

➡️ CASP должны иметь четкое понимание того, когда следует отклонять или приостанавливатьтрансграничный перевод криптоактивов и какие последующие действия следует предпринять потом.

➡️ Новые правила начнут действовать с 30 апреля 2025 года. Несоблюдение теперь несет риск административных санкций в соответствии с Законом FIC.

➡️ Для контроля за соблюдением нормативов была создана специальная платформа — VOCA, работающая на SearchWorks.

Ну и #Африка, вот так Африка (с)…

#новости #крипта

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD