☠️ Лес рубят, щепки летят: россияне🇷🇺 жалуются на блокировки карт и счетов

☠️ Лес рубят, щепки летят: россияне🇷🇺 жалуются на блокировки карт и счетов

Антифрод такой антифрод. Жалобы массово посыпались после 25 июля, когда вступили в силу поправки к 161-ФЗ.

🔣 Засветился в специальной базе данных Банка России — пиши пропало. Зачастую сомнительный перевод или внезапно полученное смс о блокировке означают потерю доступа к дистанционному банковскому обслуживанию сразу во всех кредитных организациях.

🔣 Закон предписывает банкам при любом сомнении блокировать денежный перевод клиента на 2 дня. А дальше возможны варианты… Блокировка может длиться 14 дней и больше.

🔣 Forbes обнаружил 45 подобных отзывов на 16 крупных банков. Аналогичные случаи описывают и пользователи финансового маркетплейса «Сравни». По данным Ассоциации Банков России, в базе регулятора оказались десятки легальных торговых предприятий, в том числе крупных розничных сетей, с которыми у банков заключены договоры эквайринга.

🔣 “Чёрный список” формируется на основе информации, которую предоставляют ЦБ сами банки (как получатели, так и отправители переводов) и другие участники платежного рынка, а также МВД.

🔣 Если банк допустил перевод на счет из списка ЦБ, он должен вернуть клиенту сумму перевода в течение 30 дней при поступлении соответствующего заявления. Если по истечении 2-х дней клиент продолжит настаивать на переводе, банк проведет транзакцию, но обязанность возвращать деньги с него снимается. При этом банки могут самостоятельно, без участия клиента направить в Банк России мотивированное заявление об исключении сведений о клиенте из базы данных.

🔣 Среди жалоб клиентов можно выделить три типичных сценария, за которыми следует блокировка:

1️⃣ Мошенники открыли от имени человека счет в банке, используя его персональные данные.

2️⃣ Расчеты физлиц друг с другом и юрлицами через денежные переводы.

3️⃣ Крупный перевод самому себе на счет в другом банке.

🔣 Как решать❓ — Идти в банк лично с паспортом. Тогда можно будет как минимум снять наличные средства со своего счета через кассу банка. Но подобные банковские операции зачастую предполагают комиссию.

🔣 Если — даже после подачи заявления — банк сочтёт, что клиент неблагонадёжен, проблема решается только через суд. А доказать вину банка в открытии счета без согласия клиента очень сложно.

#новости #Россия #хре_новости

🇮🇳 Прием FTD INR P2P за 8%, конверсия 56% – для связи @chresp