❌ Малайзия🇲🇾: Центробанк (BNM) повышает требования к финтехам и электронным кошелькам

❌ Малайзия🇲🇾: Центробанк (BNM) повышает требования к финтехам и электронным кошелькам

Так-то законопроект, направленный борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, вступил в действие 31 января текущего года. Теперь, однако, туда добавлены более строгие требования к проверке клиентов, мониторингу транзакций и стандартам корпоративного управления.
➡️ Эмитенты электронных денег теперь должны более тщательно проверять личности клиентов, включая обязательную верификацию на соответствие санкциям как по внутренним спискам, так и по спискам ООН. Рекомендуется использовать автоматизированные инструменты для оптимизации процесса, поскольку ручные процессы считаются недостаточными и риск ошибиться выше.

➡️ Вместо разовой проверки клиентов при регистрации, платёжки обязаны регулярно мониторить:

☝️ хай-рисковых клиентов

☝️ корпоративных клиентов, связанных с политически значимыми лицами (PEP)

☝️ тех, кто совершает большие объёмы транзакций.

➡️ Требуется мониторинг подозрительных транзакций в режиме реального времени.

➡️ Продукты ограниченного назначения (например, подарочные карты, предназначенные только для магазинов) освобождены от многих требований, в то время как электронные кошельки открытого типа полностью подпадают под действие требований BNM.

➡️ Для получения или сохранения лицензии компании, работающие с электронными деньгами, должны доказать наличие у них комплексных мер контроля в сфере ПОД/ФТ и эффективного надзора со стороны своего руководства.

☝️ В случае невыполниня, нарушителей ждут высокие штрафы.

А то ишь

#новости #Азия

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD