👻 Нидерланды🇳🇱: выяснилось, что Управление по азартным играм (KSA) оказывало давление на банки и платежные системы

👻 Нидерланды🇳🇱: выяснилось, что Управление по азартным играм (KSA) оказывало давление на банки и платежные системы

Манипуляции осуществлялись как бы в рамках борьбы с незаконным оборотом в период с 2017 по 2022 год и были нацелены на получение закрытой информации. Об этом свидетельствуют обнародованные недавно внутренние документы KSA.

🔣 Среди прочих, юридически обязывающие запросы направлялись крупным банковским учреждениям (ABN AMRO, ING), платёжным компаниям (Worldpay, Neosurf, Klarna) и даже разработчикам (наример, MIR).

🔣 Особый интерес у регулятора вызывала информация, связанная с деятельностью платформы Unibet, которая в то время работала в Нидерландах без лицензии.

🔣 Так в предписании от 24 августа 2018 года банкам ABN AMRO и ING было выдвинуто требование передать следующиее данные о транзакциях iDEAL на счета Unibet:

🟰 Все платежи iDEAL за период более одного года

🟰 Идентификаторы транзакций

🟰 Даты

🟰 Псевдонимизированные номера клиентских счетов

🟰 Типы счетов

🟰 Даты рождения клиентов

На выполнение предписания KSA дало банкам 2 недели и напрямую запретило информировать третьих лиц об этом запросе. В качестве правового основания были указаны статьи 5:16–5:20 Общего административного закона Нидерландов (Awb), которые предоставляют регулирующим органам расширенные полномочия.

🔣 7 декабря 2018 года Worldpay выкатили ещё более подробный запрос. В него добавили:

🟰 Все контракты с оператором Unibet.eu

🟰 Всю переписку, приведшую к заключению этих договоров

🟰 Список уполномоченных лиц, имеющих право подписи

🟰 Полный обзор транзакций iDEAL, совершенных резидентами Нидерландов в период с июля по декабрь 2018 года

Worldpay тоже было дано указание не уведомлять о запросе оператора азартных игр.

🔣 В ноябре 2022 года “письма счастья” были отправлены Neosurf, Klarna и MIR, причём каждое из них содержало пометку «aanschrijving psp» — то есть, являлось официальным уведомлением о несоблюдении требований a priori. Что характерно, это произошло уже после того, как Нидерланды легализовали онлайн-гемблинг в 2021 году.

А что, так можно было? однако, правовое государство.

#новости #Europe #гемблинг

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD