Перу🇵🇪: Кредитный Банк (BCP) предупреждает, что может закрыть сберегательные счета, используемые для лотерей, тотализатора и проч.

Перу🇵🇪: Кредитный Банк (BCP) предупреждает, что может закрыть сберегательные счета, используемые для лотерей, тотализатора и проч.

Ограничения могут коснуться клиентов, которые осуществляют частые переводы или получают деньги от третьих лиц без официального подтверждения. По мнению BCP, это всё непрофильные операции, поскольку сберегательные счета предназначены только для индивидуальных или семейных расходов.

🔜 Кто из ху❓ — Кредитный Банк Перу (BCP) — крупнейший частный банк страны, открытый в 1989 группой итальянско-перуанских бизнесменов и принадлежащий финансовому конгломерату Credicorp. Общие активы BCP составляют около 39 млрд. USD, доля рынка — 30,4% по общему объему кредитов и 33,5% по общему объему депозитов.

🔜 Сабж: банк сообщил, что запрет касается не только лотерей или счетов, так или иначе связанных с азартными играми, но и —

🙅‍♂️благотворительных сборов (например, мини-акукционов, на которых родительские комитеты разыгрывают всякую фигню)

🙅‍♂️пожертвований, связанных с политическими кампаниями

🙅‍♂️постоянных переводов неформальным организациям или нерегулярных платежей по подписке. В подобных случаях банк может посчитать, что счет используется в коммерческих целях, и закрыть его.

🔜 Юристика: если клиент надумает качать права, то BCP может сослаться на положения из статьи 1430 Гражданского кодекса. Там прописано, что банк вправе закрыть счета и/или расторгнуть договор в любой из упомянутых выше ситуаций… при условии, что клиента об аннулировании предупредили заранее.

🔜 Ещё одним поводом для закрытия счёта может стать использование цифровых кошельков (например, #Yape) для бизнеса, лотерей или розыгрышей; это тоже является нарушением договора.

🔜 В банке подчёркивают, что речь идёт именно о сберегательных счетах; если человек собирается заниматься тотализатором или благотворительными сборами, то есть ещё куча всяких финансовых продуктов, которые вполне годятся для этих целей.
Не благодарите.

#новости #Перу

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD