🎉 Россия🇷🇺: аудиторы предложили регуляторам пересмотреть критерии подозрительных операций

🎉 Россия🇷🇺: аудиторы предложили регуляторам пересмотреть критерии подозрительных операций

Сейчас они вынуждены отслеживать более 150 факторов... По словам экспертов, модификация подхода позволит снизить нагрузку как на Росфинмониторинг, так и на участников рынка.

➡️ Аудиторам приходится обрабатывать слишком большой поток уведомлений о формально (это важно❗️)подозрительных операциях. Поэтому целесообразнее анализировать только необычную активность и отправлять сообщения лишь в случае выявления реальных нарушений 115-ФЗ.

➡️ Например, в ситуации кэш-пулинга и беспроцентных займов между компаниями одной группы Росфинмониторинг получит массу уведомлений, которые никак не помогут выявлять риски ПОД/ФТ. Или вот такой критерий: «необоснованная поспешность в проведении операции”… Это вообще дичь. То, что для клиента является веским основанием, для надзорного органа может прозвучать неубедтительно.

➡️ Хозяйке на заметку: в отличие от кредитных организаций, которые должны в моменте распознать операцию и сообщить о ней куда следует, аудиторские организации работают с так называемой “исторической информацией” — то есть, выявляют подозрительные операции или сделки спустя несколько месяцев или даже лет. Такая специфика требует совсем другого подхода.

Штош.

#новости #Россия #р2р #скам

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD