⛔️Россия🇷🇺 против фрода: с 25 июля банки обязаны отслеживать все переводы клиентов

⛔️Россия🇷🇺 против фрода: с 25 июля банки обязаны отслеживать все переводы клиентов

В связи с участившимися случаями финансового мошенничества Центробанку потребовались дополнительные инструменты защиты клиентов. В I-м квартале текущего года злодеи увели у россиян 4,3 млрд руб. — на 400 млн. рублей больше, чем в IV квартале 2023.

➖ Будут блокировать все операции, которые, предположительно, совершаются без согласия клиента. Для блокировки достаточно хотя бы одного признака из списка ниже.

➖ Список подозрительных признаков, с которым обязательно должны сверяться финансовые организации:
• В отношении получателя платежа возбуждено уголовное дело. Источник информации не важен, главное, чтобы она подтверждалась документом.
• Нетипичная для абонента активность перед переводом средств (данные от мобильного оператора)
• Перевод сделан на счет, который находится в реестре мошенников Центробанка.
• Перевод осуществлен на счет, по которому, по данным антифрод-систем банков, ранее совершались мошеннические операции (при этом в реестре его может не быть)
• Нетипичный для клиента характер операции.
• Платеж осуществляется с устройства, которое, по данным ЦБ, использовалось мошенниками.

➖ У клиента есть 2 дня на отзыв платежа. Если отправитель утверждает, что добровольно перевел средства, финансовое учреждение размораживает операцию, в противном случае — возвращает деньги на счет клиента в течение 30 дней (60, если речь идёт о кросс-бордере).

➖ Средства на счет клиента будут возвращены и в том случае, если банку не удастся связаться с отправителем.

➖ Чтобы опротестовать блокировку, необходимо связаться с банком (потребуется паспорт и кодовое слово).

…Ну, понеслась… Ждём повышение спреда. Или..❓ Как минимум “серым” телефонным номерам придёт конец.
#новости #Россия #сферический_конь_в_вакууме

Alanbase - софт для создания партнерки. В 1 окне: партнеры, офферы, аналитика и выплаты 👉 триал