👀Россия🇷🇺: ЦБ призвал банки усилить контроль над внесением крупных сумм наличных

👀Россия🇷🇺: ЦБ призвал банки усилить контроль над внесением крупных сумм наличных

Кредитным организациям предложено ежедненвно анализировать операции клиентов — как физ-, так и юрлиц.

🔜 Характерные признаки, которые рекомендуется учитывать:

🔵В первую очередь, объём. Совокупно не менее 5 млн. руб. за 30 дней — это как бы редфлаг.

🔵Паттерн с последующим переводом денег за рубеж в короткий срок (10 дней) — если он затрагивает не менее 70% операций с внесением крупных сумм.

🔵Паттерн с последующим переводом денег за рубеж — если в месяц физлицо внесло деньги не менее 10 раз по 100 тыс. рублей (или больше). При этом речь идёт о переводе большей части средств за короткий срок (всё те же 10 дней).

🔵Внесение на счёт юрлица или ИП суммы, равной или превышающей 30 млн. руб., за 30 дней — особенно, если у получателя отсутствует статус резидента.

🔜 Предлагаемые Банком России подходы соответствуют Рекомендациям FATF относительно процедур KYC.

🔜 На сайте регулятора уверяют, что такие меры не коснутся физлиц, насчёт которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.

Грузите апельсины бочками (с) сдавайте валюту (с) готовьте документацию, яхонтовые.

#новости #Россия #хре_новости

🌎 payplanet.com - проверенный партнер на Latam, Индию🇮🇳, Турцию🇹🇷@pay_planet