⚡️Россия🇷🇺: ЦБ запросил у банков сведения о способах проверки платежных контрагентов

⚡️Россия🇷🇺: ЦБ запросил у банков сведения о способах проверки платежных контрагентов

Речь идет о проверке соответствия фактической деятельности присвоенным МСС-кодам. Кредитные организации должны будут отчитаться перед регулятором в первой половине апреля.

🟰 Нимношк матчасти: МСС-код (сокр. от англ. Merchant Category Code) — четырехзначный номер для классификации торговых точек, принимающих оплату банковскими картами онлайн или через POS-терминалы. Банк-эквайер, обрабатывающий платежи, присваивает этот номер для того, чтобы классифицировать операции по картам. Увязка МСС с ОКВЭД нередко маскирует реальную подоплеку платежа. Проверка, которую затеял российский Центробанк, подразумевает демонтаж такой привязки — в случае конкретных организаций.

🟰 С банками понятно… Гайки начали закручиваться после отзыва лицензии у “Киви” 21 февраля. Но, по мнению “Коммерсанта”, после теракта в “Крокусе” внимание регулятора может переключиться на p2p-переводы: ведь многие схемы основаны на том, что платежи, которые проводятся через нескольких подставных лиц и “де-факто” становятся анонимными.

🟰 Представители ЦБ подчёркивают, что пока ограничения в этом сегменте не рассматриваются… Но “пока”, как известно, бывает разное…

#Россия #новости

Начни курс английского со специализацией на платжёках! За подробностями и триалом — к @affivc