💣 Россия🇷🇺: Центробанк начинает массированный обстрел крестовый поход против дропов

💣 Россия🇷🇺: Центробанк начинает массированный обстрел крестовый поход против дропов

ЦБ — вместе с Росфинмониторингом и банками — изучает возможность создания единой платформы для борьбы с дропами. В этой связи за последние пару дней произошёл ряд событий, которые, безусловно, следует рассматривать комплексно:

🔣 Для начала, ЦБ озвучил количество россиян, которые в этом году перевели деньги дропам (а не “дропперам”, как накакано написано по ссылке). Речь идёт о 10 млн. человек… это, на минуточку, около 13%трудоспособного населения.

🔣 Оказалось также, что у Банка России есть данные о 700 000 дропах. Это, как правило, мОлодежь в возрасте до 23 лет и проживающая в регионах — где уровень доходов ниже и карты обходятся дешевле. При этом около 25%“левых” карт оформлено на мигрантов… это важно (см. ниже).

🔣 Поскольку в операциях с дропами используется крипта, регулятор нацелился на мониторинг обменников. В частности, Центробанк заинтересовался контактами таких обменников, как btc-obmennik.com и cleanbtc.ru.
🔣 Сейчас у банка нет полномочий отказать человеку в открытии счета — даже на основании определённых сведений. Максимум, что может банк — это открыть такому клиенту счет и отключить по нему дистанционное банковское обслуживание. Однако, как правило, такое решение принимается постфактум, когда подозрительные операции уже проведены. Теперь речь идёт о том, чтобы не впускать таких клиентов в банковскую систему в принципе.

🔣 Особенно это будет касаться мигрантов. В планах у регулятора -
⚠️ Ввести единый документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина на территории России

⚠️ Предоставить банкам прямой доступ к информации о документах иностранцев

🔣 Вишенка на торте: с 1 января 2025 года в нашей стране введут более строгие правила покупки сим-карт мигрантами. Теперь, чтобы купить себе симку, иностранцу придётся а) заключать контакт с оператором очно, б)представить нотариально заверенную копию паспорта и СНИЛС, в) сдать биометрию. Ну и самих симок теперь может быть не больше десяти, а неактивные будут отключать.

Продолжение, судя по всему, следует…

#новости #Россия #р2р #крипта

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD