☠️ Россия🇷🇺: Центробанк перечислил признаки скама при снятии налички в банкоматах

☠️ Россия🇷🇺: Центробанк перечислил признаки скама при снятии налички в банкоматах

С 1 сентября банки будут обязаны проверять подозрительные операции при выдаче наличных через банкоматы, чтобы выявлять случаи мошенничества и предупреждать клиентов. Вот на что следует обращать внимание кредитным организациям :

➡️ Нехарактерное для клиента поведение при снятии наличных, например, непривычное время суток, нетипичная сумма или новое местоположение банкомата.

➡️ Особое внимание будут уделять способу выдачи — запросу средств не с пластиковой карты, а по QR-кодуили через виртуальную карту.

➡️ Изменение активности телефона клиента как минимум за 6 часов до операции: резкий рост количества звонков и сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

➡️ Увеличение лимита по выдаче наличных.

➡️ Досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 тыс. рублей.

➡️ Перевод более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке на собственный счет.

➡️ Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.

➡️ Изменения в характеристиках устройства клиента или обнаружение на нем вредоносных программ.

➡️ Подозрительным считается также снятие наличных в течение суток после оформления кредита или займа.

➡️ Хозяйке на заметку: для операций с токенизированными картами предусмотрены отдельные критерии.

Если операция отвечает хотя бы одному из указанных признаков, банк будет обязан немедленно уведомить клиента и на 48 часов ограничить выдачу наличных до 50 тыс. рублей в сутки через банкомат. Снять сумму больше в этот период можно будет только в отделении банка.

#новости #Россия #скам

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD