👀 Россия🇷🇺: выявлена новая схема вывода денег — годная, например, для онлайн-казино

👀 Россия🇷🇺: выявлена новая схема вывода денег — годная, например, для онлайн-казино

Ответом рынка на ужесточение контроля за р2р стал приём платежей по QR-кодам СБП, которые принадлежат компаниям и индивидуальным предпринимателям (ИП). При этом клиент эквайринга ведет нормальную деятельность, а банк видит характерные для розничного мерчанта MCC-продажи.

➡️ Сухой остаток: срок транзакционной активности по компаниям-дропам не превышает 2-х недель.

➡️ Бочка мёда: выявление подобных случаев занимает больше времени, а количество транзакций и суммы, которые можно провести через такую компанию, значительно выше, чем через карты физлиц. Кроме того, доказать, что мерчант был осведомлён о незаконном характере проводимых операций — практически невозможно.

➡️ Ложка дёгтя: существенные затраты на регистрацию. Следует учитывать также, что некоторые кредитные организации ввели что-то вроде “пробного периода” для корпоративных клиентов, в течение которого они решают, продолжать с ними работать или нет. К примеру, Т-Банк проверяет не только МСС-коды), но ML-модели, которые помогают оценить реальный профиль клиента и выявлять нетипичное поведение.

➡️ Хозяйке на заметку (юридическоЭ): для противодействия таким практикам давным давно — ещё в октябре 2023 года — ЦБ опубликовал методические рекомендации №13-МР.

Как-то так.

#новости #Россия #гемблинг #матчасть

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD