😱Украина🇺🇦: достигнута межбанковская договорённость о лимитах на исходящие карточные переводы

😱Украина🇺🇦: достигнута межбанковская договорённость о лимитах на исходящие карточные переводы

Украинский Центробанк (НБУ), ряд крупнейших банков и банковских ассоциаций подписали совместный меморандум, нацеленный на внедрение мер по борьбе с дропами и отмыванием денег. Одна из задач — предотвращение использования для переводов т. наз. “транзитных” банковских счетов.

👉Было: существующий лимит предусматривает ограничения на Р2Р свыше 150 тыс. грн. (3 582 USD).

👉 Стало: банки договорились о дифференцированном лимите.

⛔️ для клиентов «высокого» уровня риска будет действовать постоянный лимит в сумме до 1 194 USD в месяц.

⛔️ для “среднего” и “низкого” — до 3 582 USD (с 1 февраля 2025)… с последующим повышением до 2 388 USD (с 1 июня 2025 года).

⛔️ помимо этого, ограничения будут касаться не только переводов с карты на карту, но и транзакций через IBAN.
В то же время лимиты не касаются зарплатных клиентов или волонтеров.


👉 В одной валюте клиент без подтверждённого источника дохода может открыть не более 3-х счетов (это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов для получения государственной помощи).

👉 Для вновь созданных физических лиц-предпринимателей (ФЛП) предусматривается углублённое изучение бизнес-деятельности и усиленный мониторинг операций по счёту.

👉 В списке присоединившихся к “Меморандуму” 4 крупных банка-эмитента — “Ощадбанк», «ПриватБанк», «Райффайзен Банк» и «Универсал Банк». Другие банки и поставщики платежных услуг выразили намерение присоединиться в ближайшее время.

#новости #ближнее_зарубежье

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD