😶‍🌫️ Украина🇺🇦: новые договорённости по финмониторингу подрывают концепцию банковской тайны

😶‍🌫️ Украина🇺🇦: новые договорённости по финмониторингу подрывают концепцию банковской тайны

Комитет Верховной Рады по вопросам интеграции в ЕС (❗️) готовится рассмотреть весьма спорный законопроект, который —

⚫с одной стороны, предусматривает создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физлиц…

⚫…а с другой, позволит ряду государственных органов беспрепятственно брать оттуда данные о счетах украинцев.

🔜 Сам по себе реестр не раскрывает сумм на счетах или содержимого сейфов; но личные данные становятся «маячками» для соответствующх запросов от налоговой (ГНС), финансовой разведки (Госфинмониторинга), НАБУ, ГБР, СБУ, Нацполиции, прокуратуры, исполнительной госслужбы и частных исполнителей. Ответ можно будет получить в автоматическом режиме.

🔜 Отдельного внимания заслуживают изменения в “Кодексе законов о труде” и кодексах административного и гражданского судопроизводства. Туда вводится понятие «разоблачитель в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов». Это, уважаемые, не просто «информатор», а лицо, наделенное мощным иммунитетом.

🔜 Банки будут обязаны предоставлять Минфину сведения о счетах, операциях и остатках лиц, которые претендуют на государственные выплаты или уже получают их.

🔜 Параллельно вводится Реестр конечных бенефициарных владельцев трастов и других подобных образований. Можно сказать, что по этому пункту Украина вплотную приближается к стандартам FATF.

🔜 Внесение заведомо недостоверных сведений о конечных бенефициарах (КБВ) грозит компании штрафом в размере 510 000 грн (30 000 необлагаемых минимумов). За несвоевременное представление информации — 170 000 грн. Копия паспорта КБВ должна быть заверена не ранее чем за 3 месяца до подачи регистратору — что исключает использование устаревших данных в сложных структурах собственности.

🔜 Разрабатывается вся эта красота на случай возможного присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA).

👀 Нюансики и несовпадюлички:

🔵Законопроект предлагает хранить данные в реестрах лишь 5 лет с возможностью продления. Это прямо противоречит закону «О публичных электронных реестрах», который гарантирует бессрочное хранение данных.

🔵Право налоговой требовать «дополнительную информацию» для установления владельца траста не конкретизировано. Это создает коррупционные риски, поскольку “необходимость” запроса чиновник будет определять по собственному усмотрению.

🔵Парадокс: разоблачители коррупции имеют право на денежное вознаграждение и статус в уголовном процессе, а «финансовые» разоблачители, согласно проекту, — нет. Почему один тип разоблачителей защищен больше, чем другой, а❓

Хотели как лучше, а получилось как всегда… Ну и — чтобы два раза не вставать — Mastercard и НацбанкУкраины подписали “Меморандум о взаимопонимании” с целью повышения киберустойчивости финансового сектора. Тоже собираются данными обмениваться и аналитикой.

#новости #ближнее_зарубежье #Europe

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD