😱 Выйти из “серого списка” FATF к октябрю 2025: как банки ЮАР🇿🇦выводят противостояние ПОД/ФТ на новый уровень

😱 Выйти из “серого списка” FATF к октябрю 2025: как банки ЮАР🇿🇦выводят противостояние ПОД/ФТ на новый уровень

Топят за интеграцию человеческой экспертизы с продвинутыми технологиями и ИИ.

Почему нам это важно❓ Если коротко, то к югу от Сахары ЮАР создаёт тренды.

➡️ Надо понимать, что несмотря на злоключения двух последних десятилетий её экономика является крупнейшей на континенте. На долю ЮАР приходится 14,4% ВВП региона.

➡️ В отличие от большинства соседей, в ЮАР располагает обширной правовой базой, которая поддерживается законодательными актами конкретно по теме отмывания денег, финансирования терроризма иже с ними. Тут нелишним будет упомянуть “Закон о Центре финансовой разведки” (FICA) и “Закон о предупреждении организованной преступности” (POCA).

➡️ В роли регуляторов выступают Центр финансовой разведки (FIC), Южноафриканский резервный банк (SARB) и Управление по надзору за финансовым сектором (FSCA).

➡️ Собственно, инновации: ведущие банки (например, Absa), внедрили решения на базе ИИ, которые улучшили возможности обнаружения, сократив количество ложных срабатываний на 77%, и выявили не учтённые ранее закономерности риска.

➡️ Хозяйке на заметку: в ЮАР предусмотрены суровые наказания за несоблюдение требований. Штрафы достигают 100 млн. рандов (~5,2 млн. USD), ну и в кутузку за нарушения вполне можно попасть.

Пользуйтесь, на здоровье.

#новости #Африка #матчасть

🏦 Payouter.com — надежный платежный партнер на СНГ и 🇮🇳 Индию: Intent, UPI P2C конверсия 54% по FTD